第757章 怎么做到借钱不还(4/7)

首发：~第757章 怎么做到借钱不还

这种套路，算是最基础版的‘借钱不还’了。

法律风险几乎为零，就是安全风险有点大。

能搞这种生意的，不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子，直接拉走，打电话给家里人凑钱。

没钱，那就留手指头、留条腿。

当然了，现在是法治社会，这种情况少了很多，但某些地区依然存在的。

“好....咱们下面来说说其它的。”

“根据您说的内容，我总结出了几个涉及的风险。”

“第一，根据《商业银行法》第52条的规定，银行工作人员不得??利用职务便利，谋取不正当利益??。”

“客户经理负责筛选‘内部审核通过’的客户，利用外部资金组建的合资公司，从事垫资业务。”

“只要他或者家人在其中有股份，或者能得到实际利益，便构成??了变相的利益输送??。”

“第二，要是这个客户经理为了收回过桥资金，在实际操作中放松调查、隐瞒客户的真实风险状况，发放贷款。”

“那就属于??违反审慎经营原则??，涉嫌??....《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪??。”

“如果他比较贪婪，为了私下个人多赚一笔钱，找客户拿返点之类的好处费，还有可能构成??《刑法》第163条，非国家工作人员受贿罪。”

“第三，未经许可从事资金拆借服务，涉嫌非法经营罪。”

“未经金融监管部门批准、??以营利为目的、面向不特定借款人提供短期资金融通，并收取1.5%-2.5%的费用，实际年化超过了36%以上。”

“一旦累计放贷金额达200万元以上，或涉及10人以上，便达到了刑事立案标准。”

“不仅会被没收全部违法所得，还要坐牢。”

“第四，资金来源合规问题。”

“王姐，您是能保证自己的钱来源合法，可其他人呢？”

“若其中有参与人的资金来自银行贷款、信用卡套现、网贷....等非自有资金，可能违反《贷款通则》及《刑法》第175条的高利转贷罪。”

“您有没有想过，万一人家利用这资金的一来一回，用于洗钱呢？”

“第五，就是所谓的‘稳赚不赔’了。”

“这天下就没有不透风的墙。”